这就类似于一个概念，比如a品牌店，需要顾客穿着有a品牌系列的服装才能允许购买，于是它阻止了普通穿着的用户进去，可问题就来了，我不买这个品牌，怎么才能穿上这个品牌的服装？



然后，服装店可不管你什么想法。



你没衣服，就进不来。



顾客要抓狂了，我这不就是要进来买了？



买了不就有了啊？



我就是来买的啊！



只可惜，没有还真进不去这个门槛。



银行贷款方面，道理类似。



同样刚成立的公司，资产少的公司，在银行这边的信用，自然就弱，毫无疑问，它们属于银行的高风险用户。



可惜他们不知道的是，真正的风险，恰恰是来自什么都不懂，却还徒有其表，看上去很庞大的企业。



比如……某房地产公司，负债两万亿。



那种风险，平均下来，能给多少需要百万贷款的公司活路？



足足二百万家小公司！



能给多少需要千万贷款的公司活路？



二十万家！



这个数据，真的很恐怖。



那么多钱，能养得起好几百万家小公司。



在这里面，违约率又有多少？



这就不用多说了。



很多道理，有时候都是不言而喻的。



当然了，两万亿负债的企业，别说是最近这些年头了。



哪怕是未来几十年之内，都是绝无仅有的案例。



银行的这个观念，发展千年，在这片土地上根深蒂固。



用一句通俗的话来形容，自然就是非常落后的当铺思维了！



他们愿意贷款给根本不需要钱的公司，却对那些小企业小公司的贷款处处设门槛，处处刁难，这怎么让中小企业发展得起来？



不需要钱的大公司，拿了钱没处花，就开始乱花钱，踏足了自己不懂的领域，随便乱搞乱造，钱花出去什么都没见到，反正我有的是钱。



然而，需要钱的小公司，在贷不到款的情况下，自然只能是无以为继，后续也慢慢地经过裁员、缩减规模后，公司也就倒闭破产了。



创新和创业，需要的是资金的支持。



而现在，苏宇迎来了一次大的支持。



来自于银行方面的支持。



他没能突破银行的当铺思维。



他有了担保人，这个担保人是张林染。



有张林染做担保，找到她亲叔叔，提交了申请。



三百万贷款，应该就在这几天，就能划拨到公司里面了。



这三百万贷款，属于低息贷款。



约定还款期限，是在三年之内。



苏宇有着充足的时间，去考虑什么时候还款。



别说三年了，



就算是一年以外，如果他还能看得上三百万的话，算他的失败。



对于共享单车这种规模来说，百万……真的不算什么，属于那种在茫茫汪洋大海里，落下一颗石头，溅起的一朵水花罢了。



百万，就真的只是这种规模。



可能也只有千万级别，才能维持很长一段时间。



在共享单车这个领域，唯有过亿，才能在全国这个局里面，拥有下棋的资格，苏宇自然是心知肚明。



所以苏宇现在考虑的，起步就是千万这个级别！



怎么把资本吸引过来，是一个很大的问题。



以前觉得共享单车发展得很顺利，动不动就全国大扩张。



现在看来，苏宇